L’Union européenne harmonise les règles sur les paiements en espèces avec un plafond fixé à 10 000 euros et renforce les contrôles financiers.
© iStockphoto / designer29 / cherrybeans – Quelle limite pour le paiement en espèce
Du nouveau sur le plan européen ! L’Union européenne instaure désormais une limite commune pour les paiements en espèces au sein des États membres. Parallèlement, elle renforce les diligences raisonnables. Les banques, agents immobiliers et gestionnaires de cryptomonnaies devront non seulement vérifier l’identité de leurs clients, mais aussi signaler toute activité suspecte. En France, c’est TRACFIN qui prendra en charge ces signalements. De plus, ces acteurs auront la possibilité de suspendre toute transaction jugée douteuse. Ces nouvelles mesures visent à lutter efficacement contre les fraudes et le blanchiment d’argent.
Création de l’AMLA et vigilance accrue
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